CHI SONO
Sono Maurizio Conti e sono un consulente finanziario. Il mio percorso professionale ha una storia lunga più di vent’anni. Dopo aver conseguito la laurea in Scienze Politiche con indirizzo Economico, nel 1999 ho iniziato a lavorare presso la BIPOP- CARIRE divenuta poi Gruppo CAPITALIA, dove ho avuto la possibilità di formarmi e crescere professionalmente.
Nel 2007 il desiderio di ampliare il mio bagaglio di competenze e conoscenze mi ha portato ad una prima svolta lavorativa con il ruolo di consulente presso il più grande gruppo bancario italiano, INTESASANPAOLO.
L’esperienza maturata durante la mia ventennale attività mi ha permesso di prendere la decisione di diventare nel 2021 un libero professionista, per soddisfare nel mio nuovo ruolo di consulente finanziario le esigenze dei miei clienti, sviluppare i loro progetti finanziari e aiutarli nel raggiungimento dei loro obiettivi.
La mia storia professionale
1999
Impiegato Bipop Carire, poi Capitalia
2002
Iscrizione all’albo unico dei Consulenti Finanziari
2007
Consulente bancario Intesa Sanpaolo
2021
Consulente Finanziario
SERVIZI
PIANIFICAZIONE FINANZIARIA
Art. 47 della Costituzione: “La Repubblica incoraggia e tutela il risparmio in tutte le sue forme”. Il supporto di un Consulente Finanziario consente di armonizzare le scelte di investimento con il profilo di rischio e l’orizzonte temporale del risparmiatore. Il tutto con l’utilizzo di strumenti finanziari sottoposti alla regolamentazione e al controllo delle autorità preposte. Il giusto mix tra i vari asset monetari, obbligazionari, azionari, la giusta combinazione tra i vari prodotti fondi, etf, certificati, titoli di stato, azioni consente ad ogni risparmiatore di costruire una corretta pianificazione finanziaria, che al di là dei normali momenti di volatilità, consenta al cliente il raggiungimento dei suoi obiettivi.
PIANIFICAZIONE SUCCESSORIA
In Italia la legge sulle successioni consente di facilitare e semplificare di molto sia gli aspetti economici e sia quelli pratici. Intanto quelli economici, perché per esempio in un contesto successorio semplice, alla presenza di due eredi, gli oneri economici scattano nel momento in cui l’erede beneficia di un importo superiore al milione di euro. Ma se questo importo è però devoluto tramite una polizza assicurativa allora l’onere economico viene meno. Per quanto concerne gli aspetti pratici inoltre i prodotti assicurativi non ricadono in successione e quindi non sono da presentare nella dichiarazione di successione. Il supporto di un Consulente Finanziario consente sicuramente di gestire al meglio un momento delicato come quello successorio.
PIANIFICAZIONE PREVIDENZIALE
Sempre più spesso si sente parlare del GAP Previdenziale, ma di cosa si tratta realmente? Della differenza tra il nostro ultimo stipendio e la nostra prima pensione. Il supporto di un Consulente Finanziario consente di conoscere al meglio lo strumento fondo pensione, con i suoi vantaggi fiscali connessi, troppo spesso dimenticati. In primo luogo la deducibilità fiscale dei contributi annualmente versati in un fondo pensione fino ad un importo massimo di 5.164,57 euro, che si traduce in un vantaggio immediato in sede di dichiarazione dei redditi in base alla propria aliquota marginale con un minimo del 23%
PIANIFICAZIONE STRATEGICA E TATTICA
Ogni pianificazione finanziaria che si rispetti dovrebbe avere una parte strategica, duratura nel tempo che sia coerente con il profilo di rischio del cliente. Ma dall’altro lato ci dovrebbe essere anche una parte tattica, che tenga conto di quei momenti di volatilità, di quei momenti di eccezionalità che viceversa consentono di cogliere le opportunità offerte dal mercato. Il supporto di un Consulente Finanziario consente di evidenziare quelle operazioni strategiche e tattiche adeguate ad ogni cliente